鋼鐵企業(yè)應該如何破解資金難題
資金是企業(yè)生存發(fā)展的關鍵。在經(jīng)歷了鋼貿行業(yè)的資金困境之后，資金問題有向鋼鐵生產企業(yè)蔓延的趨勢。當前，很多鋼鐵企業(yè)都感覺到了來自資金方面的巨大壓力，甚至有個別民營小鋼鐵企業(yè)已經(jīng)出現(xiàn)資金鏈斷裂的現(xiàn)象。面對資金難題，鋼鐵企業(yè)要如何邁過這道“坎”?
鋼鐵企業(yè)在資金方面確實非常緊張。但從統(tǒng)計數(shù)據(jù)來看，2013年，大中型鋼鐵企業(yè)的銀行借款同比仍然保持增長，增速為8.41%。其中，長期借款同比下降2.20%，短期借款同比增長12.86%。在全行業(yè)銀行借款總額同比增長的背景下，為什么鋼鐵企業(yè)的資金仍然非常緊張?
首先，與鋼鐵市場嚴峻的形勢有關。當前，鋼材市場供大于求的矛盾十分明顯，鋼鐵企業(yè)在銷售方面出現(xiàn)困難，再加上鋼材價格低位運行，導致鋼鐵企業(yè)銷售貨款的回籠存在較大難度，尤其是貨款回籠中現(xiàn)金的比例較低，體現(xiàn)為應收賬款和產成品資金占用同比增長。
其次，與全行業(yè)的規(guī)模擴張有關。2013年，我國粗鋼產量同比增長7.5%，仍然維持較高的增速。因此，全行業(yè)的資金流規(guī)模會相應擴大。作為資金密集型行業(yè)，鋼鐵企業(yè)的自有資金相對有限，資金流跟不上規(guī)模擴張的速度，只能依靠銀行借款來支撐規(guī)模擴張。與此同時，鋼鐵企業(yè)還有大量的在建工程項目?，F(xiàn)在，銀行嚴格控制對新建鋼鐵項目的長期借款，企業(yè)很難籌集到用于項目建設的資金，只能將流動資金貸款用于長期項目建設，形成“短貸長用”的現(xiàn)象。這導致鋼鐵企業(yè)在流動資金方面仍然存在缺口。
再其次，與全行業(yè)較低的盈利水平有關。鋼鐵行業(yè)多年來一直處于微利狀態(tài)，資金每流轉一圈就少一些，導致企業(yè)缺乏自有資金積累能力，完全依靠銀行貸款。
最后，去年第四季度國務院《關于化解產能嚴重過剩矛盾的指導意見》發(fā)布之后，銀行對產能過剩行業(yè)嚴格控制信貸和融資，存在一定的“一刀切”現(xiàn)象。這導致鋼鐵行業(yè)新增產能項目的信貸被收緊，企業(yè)日常運營所需的資金也受到波及。即便是授信額度較高的大型鋼鐵企業(yè)，在銀行貸款到期之后續(xù)貸難度也有所加大，并且很難繼續(xù)享受之前的優(yōu)惠條件。
在上述因素的共同作用下，鋼鐵企業(yè)對于資金困難的感受和反應越來越強烈。但是，從行業(yè)整體運行情況來看，資金壓力的加大沒有影響到鋼鐵企業(yè)的平穩(wěn)運行，沒有出現(xiàn)因資金問題影響正常生產的情況。同時，雖然應收賬款、應付賬款的規(guī)模同比均有所擴大，但鋼鐵企業(yè)多年來一直堅持“不給錢不發(fā)貨”的經(jīng)營原則，應收和應付賬款的增長都在可控范圍內，未出現(xiàn)較大規(guī)模的“三角債”問題。
不過，資金困難的問題并非沒有解決之道。要加速資金周轉效率。影響鋼鐵企業(yè)資金周轉的主要因素有三個：較高的原燃料和產成品庫存，規(guī)模巨大的在建工程項目，持續(xù)增長的應收賬款。鋼鐵企業(yè)應在壓縮庫存的同時，控制在建工程項目的規(guī)模和資金占用，適當清理一些不必要的在建項目。同時，企業(yè)還要通過筑牛網(wǎng)合理控制應收賬款的規(guī)模。鋼鐵企業(yè)通過控制規(guī)模、壓縮庫存、提高資金使用效率等手段，可以有效控制資金風險，邁過資金這道“坎”。(搜狐)
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